专户理财 | inCadense

什么是专户理财 (SMA)？

专户理财又称独立账户资产管理（Separately managed accounts，简称SMA），是由专家精心打造的个性化投资组合。

专户理财 (SMA) 是一种投资策略，其中投资者直接拥有个股或债券，并可自定义投资组合中的证券。与针对广泛投资者群体设计的共同基金或交易型开放式指数基金（ETFs）等“一刀切”解决方案不同，SMA为您提供更大的自主权和灵活性，以符合您的具体投资目标和风险承受能力。

专户理财特别适合高净值投资者，他们寻求专业管理、个性化定制、高透明度和优质执行的投资组合。而专户理财允许投资者根据自己的投资目标、风险承受能力和偏好定制投资组合，同时保持对投资资产的直接所有权和控制权。

专户理财为投资者提供多项关键优势：

因此，专户理财特别适合寻求个性化、长期投资解决方案以实现有效财富管理的投资者。

税务损失抵免 (Harvesting)是一种精细的投资策略，投资者通过有选择性地卖有资本损失的投资，来抵消其他证券上的资本增益，或反之，以实现税务优化。在专户理财中，投资者可以与投资顾问紧密合作，共同分析识别出最佳的税务优化机会，从而最大化税务效益，提升投资回报率。

相较于传统投资工具，专户理财能够提供更加个性化、差异化的服务，助力客户实现财富增长、保值与灵活税务规划。

投资者可以灵活地买入或卖出特定的投资组合资产，以满足其财富管理需求。

投资者可以方便地查看投资组合的持仓和交易，轻松将实际表现与目标进行对比。

专户理财将专业管理的专长与考虑投资者个人需求和偏好的灵活性相结合，实现了一种均衡的投资方式。